币圈合约到底是什么?为什么建议普通人不要做合约?
币圈合约到底是什么?为什么建议普通人不要做合约?最近数字货币市场行情剧烈波动,昨天又听到群里的一个朋友说自己做合约爆仓了,有些感慨,所以决定专门写一篇关于合约的文章。
不要碰合约 ,其实已经算是整个数字货币市场上大多数人的共识了,他们甚至换了很多种方式来表达这个意思,比如: 合约是魔鬼 , 合约是*****,会让人上瘾 。但是不管你怎么劝,总还是有很多新人朋友想去尝试合约,最终他们在合约上亏损很严重,甚至走上破产的道路,为什么会发生这种情况呢?
其实要理解他们的想法也不难,一部分新人朋友是明知道合约是赌博,但是他就是来赌博的,他觉得这样来钱快、刺激、他们是把合约交易当成了 线上的澳门赌场 ,这种没有什么好说的,只要自己承担后果就行;另外还有很多朋友,对于合约有一些误解,他们认为: 如果我能看准大方向,那么上杠杆合约可以放大盈利,有何不可呢?即使我有时会判断错方向,但是只要我及时止损就行了,那从长期看来,我一定是亏少赢多,为什么在这种情况下我不做合约呢?那不是傻吗?
今天的文章,就是针对有第二种想法的朋友,把这种看法的错误之处分析给大家看,大家也可以先尝试着自己回答上面这些问题,看看你有没有答案。
一、合约改变了风险的性质,把你对长期趋势的判断变成对短期波动率的赌博
我们先来回答这个问题: 为什么即使你能看懂大趋势,你还是不能做合约。
每个人对大趋势的定义不太一样,有些人认为4小时的K线变化趋势就是大趋势,有些人认为1天的趋势是大趋势,有些人则认为1-4年的趋势才是大趋势,每个人对趋势的定义不一样,所以,你认为你看得懂大趋势,不一定就是真正能看懂。
事实上,即使你能看懂大方向、大趋势,你最好的方法仍然是持币、囤币,而不是做合约。
因为长期的大趋势要配合着长期的投资理念才行,而现货、囤币才是长期的投资理念。
这背后更本质的原因是:杠杆改变了风险的性质,把你对长期趋势的判断变成对短期波动率的赌博。
当你没有加杠杆的时候,只要你的大方向判断的对,你只需要耐心等待就行了,时间是你的朋友。可是,当你加了杠杆的时候,风险的性质改变了。既然你看的是长期的趋势,你要承担的就是长期、大幅的波动风险,不加杠杆的时候你可以应对这种长期、大幅的波动风险,但是合约因为加了杠杆,所以它没有办法应付长期的波动。虽然你看好现在的市场行情,但是这个行情的实现过程当中,中间会有很多的波折,甚至会有30% 50%的单日跌幅这么大的波动,所以任何的杠杆都没有办法抗住这么大的波动,所以只要你加了杠杆,你事实上是把你对长期的判断变成了对短期波动率的赌博,
二、合约的魔鬼力量
我们再来看第2个问题:用合约,赢的时候可以放大利润;输的时候我只要及时止损就行了,这个可以做到吗?
你做不到!
不仅做不到,而且在实践当中你的操作一定是相反的:如果你盈利了,只要看到盈利有少许的回调,你一定会想马上止盈;如果你亏损了,你一定会想一直硬扛下去,甚至补仓。
也许前面几次操作的时候,你还能够保持心智,做到及时的止损和长期让盈利增加,即使有所回调也能熬得住,但总有一次,你的心智会被迷惑,你的精力会熬不住,又会重新回到止盈不止损的老路上,而合约交易只要有一次失误,就足以毁灭你。
为什么呢?因为合约背后有一种魔鬼的力量!
在行为心理学里面有这样的说法:你赚100块钱,和你亏100块钱带给你的心理感受是不一样的,一般来说亏100块钱的痛苦感比赚100块钱幸福感强烈三倍左右。
这一点,在合约投资中体现的淋漓尽致,当你看到合约亏损的感觉和当你看到合约盈利的感觉是不一样的,前面那个亏损和失落的感觉是后面幸福感的三倍。也正是因为如此,在实际操作过程当中,你会情不自禁的受到本能的约束,只要亏损你就会硬扛,指望它反弹回来,因为这时平仓就等于亏损,这种失落的感觉太强了,以至于你很难平得掉;当你合约有盈利的时候就正好相反,只要有盈利的时候,而且盈利稍有回落,你就会想马上落袋为安,以免盈利全部消失。
合约背后的这种魔鬼力量非常强大,它像巨大的黑洞一样吸引着你,吸引着你总是做出错误的决策,吸引着你只要进入合约市场就跳不出来,赢了之后想赢更多,亏了之后想回本。这种基于人性基因当中的损失厌恶心理,就是合约背后的魔鬼力量!
这些行为已经发生很多次了,每天都在反反复复的发生,未来还会继续发生;这些行为既发生在别人身上,也会发生到你身上,它会发生在每一个参与合约交易这个人身上,这是人性的必然。
三、市场太小、波动率太大、流动性不够、人为操纵太多
我们都知道数字货币市场是个非常小众的市场,目前市值非常小,波动率非常高。所以,当你用高杠杆的时候,你其实是与高波动率进行对赌,你输的概率是非常大。
截止目前整个数字货币市场的总市值加起来也就是一家中大型传统上市公司市值的规模,跟苹果这些巨头公司比都差得有点远,体量非常小。如果把整个数字货币市场当做一家中大型规模上市公司的话,那么对于资本大佬而言,单单操控这么一家公司并不是一件非常困难的事。
而且整个数字货币世界的流动性并不充足,如果你去看交易所的order book,你经常会发现价格与价格之间会有很大的断档,也就意味着,当急跌发生的时候,价格会以三级跳的形式下跌,尤其是当这种下跌来的比较突然的时候,比如发生在深夜的时候或者突然反转的时候,而这种三级跳式的下跌又会引起下一个三级跳的下跌,导致下跌幅度极深,反过来,有时候反弹幅度又过高。
另外,整个数字货币市场缺乏监管,那些希望从中获利的资本大鳄可以大摇大摆、 合理合法 的利用现有的规则,利用这些金融工具来牟利,甚至有些交易所也跟着这些资本大鳄一起联合坐庄,一方提供资金,一方提供情报,这些情报包括客户的具体仓位和具体点数。这样资本大鳄就可以提前计算好需要爆仓所需要的资金,从而完成精准狙杀,然后再动手从非常低的价格接回来,完成这一整套的 精准 操作。
不要太小看大佬的力量,也不要太小看资本对于利润的渴望,就像我经常说的,如果一件事有利可图,而且利润很高,那么这件事就一定会有人去做!
四、少数几个适合合约交易的场景
那合约交易是不是完全没用呢?倒也不能说这么绝对,一个产品设计出来,而且有这么大的市场,背后肯定是有一些原因的。
我觉得如果你要做合约交易只能出于两种原因:
第1个是你要做关于现货的风险对冲。把合约当成传统的金融期货那样来做套期保值,利用合约来进行风险管理,这个是可行的,而且应该是合约的主要用途;
第2个是如果你一定要参与合约交易,最好使用计算机程序来做量化交易,指令的生成、发出、开仓、平仓、止盈、止损全部由机器来执行,这样一方面你的策略可以不停的迭代,根据盈利、亏损各项数据不停的优化你的策略,更关键的是,机器执行可以完全杜绝情绪的影响,把合约的 魔鬼力量 限制到最低。
五、结语
杠杆、合约交易,看起来像是一条最快的路,但绝不是最近的路,这里提到的 快 ,更多时候是离爆仓、破产快,而不是离财富自由快。最后,再一次强烈建议普通人远离合约交易!
如何高回报投资数字货币,离比特币减半倒计时一年半不到,最后一波10~100倍财富回报盛宴,错过了就不再有!
在币圈中
靠头脑不是耳朵
靠信息不是靠想像
靠实力不是靠猜测
会玩的叫投资
不会玩的叫消费
如果你做不到,那你就选择依托强者生存聪明的人懂得在自己不擅长的领域先向别人学习。
大家好,本人七年虚拟货币玩家,大牛谈不上,但是也带着上万名学生做了几年投资了,没错过比特币,没错过以太坊,没错过山寨币,没错过ICO,回报在1000倍左右了,从2013年年前开始带学生投资区块链,学生的平均回报也在200倍左右,欢迎大家一起交流,互相学习!
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教程|给炒币新人的3个忠告
各位胖友们肯定听说过类似的故事:
身边的朋友通过买比特币一个月赚了几万块!
身边的朋友通过买比特币赚了一台宝马!!
身边的朋友通过买比特币赚到了三房一厅的首付!!!
别冲动!
投资比特币是有很大风险的,几天跌掉80%在比特币的历史上也不是一次两次了。
所以在投资比特币之前,一定要搞清楚最基础的投资要领!
忠告一:看不懂不要投
我们听说的赚钱的例子比比皆是,但其实亏钱亏到差点上吊的也不计其数
多少新手尝到了一点甜头,就开始满仓操作 ,借钱炒币,没有稳定的交易系统 ,不懂止损……
一个不合格的交易者,在暴涨的时候赚了多少,在暴跌的时候就会加倍奉还
数字货币涨得越高就会有越多人跟风进场,涨得越高也意味着离暴跌越近。有没有想象过如果明天比特币暴跌20%,在接下来一个月再阴跌20%,各种山寨币跌幅接近80%,而有些人,全副家产压在里面,总值贬值了50%以上,一个月里,饱受煎熬,茶饭不思,等待着反弹,一个月后,终于忍不住了,认为大熊市已经来临,割肉离场,决定再也不看比特币。不管两个月后,比特币是再涨回来了,还是继续阴跌,已经是实打实亏了钱,有些人甚至是亏了90%,甚至有人是借钱来买,变成了负资产。
而这样的暴跌,随时有可能发生。
因此,不管身边的人通过比特币赚了多少钱,都不要冲动。先去了解一下比特币和区块链技术到底是什么。
如果你了解了比特币并且长期看好比特币,短期的涨跌并不会影响你的判断。长期持有会给你带来丰厚的回报。
忠告二:不要买太多
花多少钱来买虚拟货币是大家最烦恼的问题。价格涨了你会后悔自己买少了,价格跌了又后悔当初买多了!这种人满地都是,正常的投资新手都会有这种心理。
之所以有这种心理,主要是因为:你自己并不清楚如何分配自己的资产。
要有个人的“保险金”
不管你多希望在好的投资方式上赚钱,你都要保存一份最最最基本的“不能动产”,例如保存半年的生活费,保存预防生病之类的基金库。这笔钱,打死都不能去投资比特币或者其他高风险理财产品。
千万不要一股脑投进看起来高收益,也伴随着高风险的投资渠道
高风险&低风险理财方式相结合
虚拟货币、股票、期货都是典型的高风险投资产品,牛市可能瞬间翻倍,熊市也可以瞬间蒸发。所以,应该结合低风险类的基金或理财产品
至于高风险产品和低风险产品按什么比例来组合,就看你个人对风险的可接受度了,每个人都不一样。
高风险投资不要超过30%
除非你是赌徒,不然千万别把30%以上的资产都去投资比虚拟货币。
假如你有10w存款,拿出5w来买比特币,万一真有一天,5w变成5k了,你能接受吗?
忠告三:定投短线相结合!
超过80%的新手都忍不住炒短线!!!
注意,非常非常多新手,不是“喜欢”炒短线,而是“忍不住”炒短线!
看到涨不舍得卖,喜欢追高,一看到跌就觉得天都黑了赶紧割肉,造成无法弥补的亏损
记住,几乎没有人能够准确预测价格的走势。
什么这个比要大涨的新闻也不要轻易信,每个人都知道的投资消息,是不会有多大价值的!
炒短线在这里就不赘述了,无非就是及时看行情低进高出,赚钱和亏钱速度都快,也累;
除了断线,可以自己多看了解一些靠谱的项目,分析判断几个长期增值的币,每个月分出一点资金投资进去,短期内涨跌不用管,只要你看好它,就尽管长期持有,说不定几个月几年后就收获到大惊喜!
定投策略的好处有几点:
你不用关心短期内价格的走势,不用看K线图,而且就算你看了也看不出什么东西来。
定投操作起来十分简单,人人都能做到。
长期定投可以减小价格短期波动带来的风险
只要长期看是增长的趋势就能有很好的回报。
祝各位币友早日实现财富自由~
我是骚气的分割线
每天都看到几个微信群里的韭菜老在问什么时候抄底,只要大盘稍微跌1%就有人问什么时候抄底,买什么币,好像在币圈每天都能抄底赚钱一样。。。
只想对这些韭菜宝宝说,求求你多学习币圈的基础知识再来炒币好么,不然你的本金真的很危险,很容易被套山顶,请珍惜手里的筹码!
实在懒得自学,至少也得看看我们为大家精心准备的干货,绝对可以帮助你短时间之内提升对炒币的认知度。
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