央行“再约”9家比特币平台 火币网紧急宣布暂停提现
每经记者 肖 乐 每经编辑 姚祥云
继1月初对“火币网”和“币行”两家主要比特币交易平台开展现场检查后,2月8日下午,央行北京营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈,提出不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动等明确要求。
对此,业内人士向《每日经济新闻》记者表示,目前火币网、币行、比特币中国三大交易平台都已经停止杠杆业务,开收手续费,但一些小平台还未统一步伐,这也是央行此次约谈的主要原因。
2月9日下午,多家平台步调一致,纷纷在官方网站发布了调整交易费用,防范风险的通知。记者注意到,2月9日晚间,火币网在官方网站发布公告称,根据监管部门相关要求,火币网将严格依照国家相关法律法规,结合行业运营经验,联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范,全面升级平台反洗钱系统,有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为,决定采取三大措辞,包括从即刻起,全面暂停比特币和莱特币提现业务等。
多家平台宣布收0.2%服务费
据央行北京营业部官方网站发布的消息,2月8日下午,央行营业管理部检查组对中国比特币等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈,通报目前比特币交易平台存在的问题,提示风险,了解9家交易平台运行情况。
央行对这些平台提出了明确要求:不得违规从事融资融币等金融业务,不得参与洗钱活动,不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规,不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求,情节严重的,检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。
此前,央行已经联合相关部门进驻火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台,进行现场检查。检查发现币行、火币网违规开展融资融币业务,导致市场异常波动,平台未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。
为响应监管,火币网、币行、比特币中国目前均已停止融资融币业务,并且于1月24日开始收取手续费。前述业内人士指出,目前三大交易平台都已经停止杠杆业务,开收手续费,但一些小平台还未统一步伐,“小平台都想趁着大平台收费的时候自己多拉一点用户。”
记者注意到,云币网曾在1月23日宣布对比特币交易收取0.2%的服务费;2月6日,又宣布将服务费从0.2%下调至0.05%。
央行2月8日约谈内容与此前保持一致。2月9日,已有多家平台宣布调整交易手续费。币贝网于2月8日下午在官方网站发布通知,自当日18时起对比特币的交易收取交易服务费。2月9日,中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布将对比特币交易收取0.2%的服务费。
值得注意的是,经过近一个月的约谈、检查,火币网、币行、比特币中国的成交量较之前大为减少。从2月9日的数据来看,以上三家比特币交易平台24小时成交量均为2万左右,而此前高峰期的24小时成交量曾过百万。而央行此次约谈的9家平台比特币成交量均较小,中国比特币平台24小时成交量在6000左右,比特币交易网24小时成交量7000左右,聚币网成交量仅为59。
相关非法行为也成关注重点
在宣布调整交易服务费的同时,多家被约谈平台也发布了关于防范通过比特币进行非法行为的相关公告。中国比特币官方网站公告显示,为进一步抑制比特币市场的投机行为,防范通过比特币、莱特币进行的非法传销、洗钱、换汇活动的可能性。中国比特币将加强客户身份识别,加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为,中国比特币可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施,并向有关部门进行上报。
此外,融资融币也是央行的关注重点,“比特币交易机构开展融资融币业务是违规的。”中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏称,“向用户发放资金或比特币,意味着平台成为一个放贷机构,而比特币平台在工商部门登记的都是电子商务这种类型,没有放贷的资质。”
今年1月,财新报道称,央行推动的基于区块链的数字票据交易平台已测试成功,由央行发行的法定数字货币已在该平台试运行。邓建鹏向《每日经济新闻》记者表示,不排除因为数字货币、区块链概念的推广,使得比特币更为普及,“区块链是比特币的底层技术,这是法定数字货币与比特币之间存在的关联。”
邓建鹏同时指出,“比特币全球流通,流动变现非常灵活,能够绕开外汇管制,同时,如果比特币交易机构没有做好用户识别机制,比较容易发生洗钱行为。比特币平台从来没有监管,每个机构手里都握有大量用户的资金和比特币,如果发生高管道德风险,出现跑路等情况,对于公众利益是一个很大的威胁,影响金融秩序。”
中国社会科学院金融研究所所长助理杨涛2016年12月曾撰文指出,需要把基于区块链账本的数字货币,与区块链在金融交易中的应用区分对待,前者由于挑战了央行货币发行权,更需严加监管。
近期,以比特币为首的“减产”币先后上涨,“减产概念”似乎吹响牛市号角。
今年迎来减产的主要包括BTC(下文均以原生代币指代区块链)及其分叉币BCH、BSV、BTG、BTG,以太坊的分叉币ETC,匿名币DASH、ZEC、XZC、SERO,此外还有ZEN(Horizen)和Flo(Flo Network)等。
减产的一般意义在于控制通货膨胀、稳定价值,进而促进区块链网络稳定。也有观点认为,减产可以使加密货币具有类似黄金等贵金属的属性,以稀缺性换取使用价值和贮藏价值。
基于此,币民对减产的基本预期之一便是币价上涨。从BTC的减产情况来看,其币价也确实在早前两次减产后都大幅上涨。进场犹豫不决的朋友可找我交流,全是免费。
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微资讯:关于炒币那点事,防骗防亏的五点提醒
百度一下“炒币”三个字,跳出来的七八成是与“骗局”两个字挂上关系的负面信息;相比之下,百度“炒股”两个字,跳转出来的内容大多却是与炒股技巧及平台选择等方面相关的正面或中性内容。这说明,相比于炒股,炒币这件事,国内很多用户还缺乏安全感,因为有部分用户遭遇了莫名的亏损。
对于投资者炒币亏损的背后,可能是因为确实着了骗局者的道,也可能只是因为投资者自己不太懂这个市场。滚石为您整理总结炒币的五点提醒(先说其它四点,再说炒币骗局)。
提醒一:炒币自带“高风险高回报”特性
炒币,每天24小时不间断交易,没有庄家操控,单向P2P交易,高收益。相比于炒股,炒币的盈利灵活度更强,但同时也有更大的风险,因为任何投资都有风险,而且高回报总是伴随着高风险。因此,炒币时,不能光眼看高回报,也要看到高风险这个自带的特性。
通常说的炒币,是指炒二级市场上线币种,上线币种简称为平台或主流币,是最常炒作的币种,比如:比特币,莱特币,柚子币,以太币等
提醒二:盲目入市或功夫不到家,结果只有亏损
币市是个高级投资者的市场!10笔交易9次盈利都很正常,但其中有一笔出现亏损而自己又没能执行纪律止损,就可能将前面所有的收益全部归零,甚至亏光本金——这也是最常见的情况。
以国内的币市投资者为例,很多人听了代币公司一堂课,看了一下币市投资就是买方向,一天可以受益翻番,然后就入市操作。重仓买一个方向,做反了还加仓,最后套死出局。从此发誓不再做币市投资,还说币市是“赌场”。
所以,如果投资者完全没有投资常识,盲目入市,很快亏光还不知道为什么,从而对市场产生误解。
当然,如果具备一定投资知识,但若功夫还不到家,那么币市投资的常态很可能是:一周的时间有1~2天翻倍收益,另外3~4天亏损甚至大幅亏损。一周算下来还是亏损,长期累积下来仍然是亏损。
提醒三:心态更重要
炒币方法和技巧很重要,但心态却更重要。心态问题通常会体现在三个方面:1)仓位控制不好;2)浮亏的时候,总觉得能扛回来,而不严格止盈止损;3)套牢后,总觉得下次能博回来,赌徒心理严重。
目前国内大部分炒币者都是短线投机,并且很容易犯的一个毛病就是:耐不住寂寞,等不了合适的时机,似乎得了强迫症这会一定要下单,操作中频繁刷单,这是很要命的。因为就算操作中你的账户盈一点,亏一点,简单看来你没任何损失,但是你忘了,每一笔操作都是需要手续费的,是的,你的盈亏是保持平稳的,但是你的本金呢,在一点点缩水,直到耗尽耗光。
交易时心态的另外一种极端状态是:如果你没有足够的行情分析能力,缺乏投资技巧,很容易对自己的判断产生怀疑。尤其是在行情背离的情况下,更是消容易变的优柔寡断、裹足不前。有时候会因为自身的恐惧而停止交易,遇到大行情也不敢轻易出手,错失良机。
币市投资的高手总结中,都会提到心态,而投资界的最高境界,就是在追求高收益的同时,还要做到不要太过贪心,这样才能为实践的投资提供一个好的机会,才能让成功的投资,是站在平和心态基础,实现长久的投资,因此,要敬畏市场,谨慎面对每次交易,严格执行交易记录的决心!
提醒四:客观的亏损概率
相信大家都听说过“二八定律”,任何一个市场,盈利总是被少数人获取去的,而大部分会处在亏损状态。更何况,币市是个零和博弈市场,你的盈利确定性的是另一个人甚至几个人的亏损,这种超强的博弈就意味着,你在想办法赚市场上的钱的时候,别人也是一样,每次交易都是一次战斗,不是你输就是对方输,而谁也不愿意输,赢的人只能是比你更厉害的人。
一个合规的平台上,关于亏损概率,通过分析的经纪商客户情况,一个正规经纪商的所有活跃客户中,可以发现:平均一个月来看,10个客户里面应该有4个客户左右是赚钱的,其中1-2个可以翻两倍以上;另有一个基本持平;剩下五个亏损。
提醒五:关于“币市骗局”的真伪命题
炒币真的是骗局吗?其实,币市投资是国际上普遍认可的合规品种,和股票、基金等品种一样,都是投资理财的一种方式。但是,不可否认,币市投资是有骗局存在的。这是因为币市的投资还在起步阶段,利润空间非常大,很多人涌入。因为相关法律还在建设中,监管还不够成熟,所以难免会有一些不法之徒被利益熏心,打着投资理财的幌子,骗投资者的钱财。从而出现“10个炒币的人9个亏损”的说法。
那么,炒币骗局的特点和手段包括哪些?如下:
1)国内炒币骗局的“设局”的机构,通过美女加微信等方式诱惑人,这些机构通常是国内已经被取缔的合约交易平台以及标的物杠杆平台,这两类平台曝光的风险不计其数;
2)通常通过高额的点差、手续费、隔夜费提高投资人的交易成本;
3)通过人为制造滑点、人为控制软件行情异动等控制行情走势;
4)通过反向喊单、老师反向指导、引导投资者逆向加仓、诱骗投资者频繁交易等手段让投资者亏损殆尽。所以,如果听说是老师带盘并且胜率高达80%这种,很可能是忽悠你的。
并不是所有的炒币都是不正规的骗人的,国内投资者,可以参与国际市场的场外交易。近两年国家已经允许放开了国内币市交易平台,并且审批建立了火币交易平台和OKcoin国际等众多币市交易平台,因此在进行币市投资,主要是要认准正规的交易平台。
另外,关于市场上最新出现的合约交易币种和加杠杆交易币种,都属于高风险的投资方式,不建议广大投资者参与,鉴于此种交易风险过高,投资模式还未成熟,存在很大的人为操作空间,与平台方对赌的几率更大,一旦参与最大的结果就是亏损严重或者平台卷钱跑路。
随着国家对这一块监管的加强,炒币市场的健康秩序也离我们越来越近了。
2017年底国家已经关闭了所有数字货币的合约交易平台,2018年年初已经多次进行风险提示,这些消息的传播也让更多的投资人提高了警惕。不过,仍然有大量的合约交易和杠杆平台在违规违法经营,投资者需提高自我保护意识,加强甄别能力。
那么,一个正规的平台都具备什么特性呢?
1)国家认可的,有相关资质的平台;
2)服务周到,不会不停的让投资者加金,对投资者的资金负责,遇到资金危机能第一时间通知投资者;
3)有好的资产保值增值能力,虽然说不是每个投资都有回报,但好的平台,其相对投资成功的概率会高一些;
4)资金必须在投资者个人的账户上,公司不能以各种名义套取投资者的账户信息。
币市交易从本质上来说,就是币种价格涨跌之间产生的利益空间,要掌握更全面的信息,进行全面的对比,从而有一个科学合理的预测,让实践的投资可以争取到更大的利益空间。同时,也要学会灵活应用高手的经验,来指导自己的投资实践。
因此,要进入币市投资,先要掌握基础投资知识,而后需要选择合规平台,先有一个小资金操作的过程,最后轻仓低频交易积累实战经验,此后不断实战+总结以建立适应自己的交易方法和盈利模式,这样才能进入依靠炒币投资成为财务自由人的状态——按照这个路径,币市对于很多投资者来说是一个创造奇迹的市场,炒币市场亦是如此。只要做好交易相关的风险防范,剩下的大概率就是利润了。
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