山东比特币挖矿政策解读（山东矿机 比特币）
今天给各位分享山东挖矿政策解读的知识，其中也会对山东矿机 比特币进行解释，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在开始吧！
本文目录一览： 1、金融协会要求各地关停比特币挖矿项目，这个项目真的不靠谱吗？ 2、科普：比特币是什么，“挖矿”是如何进行的？为何耗电量越来越大 3、挖“比特币”等非法“挖矿”行为可能涉嫌的罪名 4、山东对虚拟货币“挖矿”用电执行差别电价，这是为什么？ 5、解读关于《打击比特币挖矿和交易行为》政策 金融协会要求各地关停比特币挖矿项目，这个项目真的不靠谱吗？近日，一则“金融协会要求各地关停比特币挖矿项目”的消息，引发了广大网友们的热议，在网上闹的沸沸扬扬。那么，这个挖矿的项目真的不靠谱吗？我来谈谈我的看法。第一，我认为是靠谱的，因为从事实的角度的看，确实有很多的挖矿企业是依靠挖矿赚到了很多的钱。所以能够赚钱的东西，你说他不靠谱也不合适。第二，不靠谱，为何说不靠谱呢？因为随着国家开始对虚拟货币进行打压，防止虚拟货币损害国民财富，国内是不允许开设挖矿企业了。那么再去搞这个项目被查了就完了。总结起来讲呢，之前的情况，你去挖是能够赚钱的项目。但是呢，现在随着国家开始打压，就不再是安全的项目了。那么具体的情况是什么呢？我来给大家分享一下我的看法。
一.靠谱
首先说靠谱是因为，在之前，人们去挖矿基本上都是能够赚钱的。而一个能够让你持续的赚钱的项目，你说他不靠谱那也是不太合适的。
二.不靠谱
那为何说不靠谱呢？我认为是在国家开始打击虚拟货币相关企业的时候，再去搞挖矿就不靠谱了。如果被查了的话，那么就禅厅会导致你的投资直接付诸东流了。不要和国家的政策对着干，那样是很危险的。
三.总结
那么，总结起来讲呢。其实如果没有国家对于挖矿的打压，挖矿确实是一个能够给你提供很大受益的事情，是一个相对靠谱的东西。但是国家要打压，要是再去搞被查封了就不好了。
以上就是我对于这个问题所发表的看法，纯属个人观点，仅供参考。大家有什么不同的看碰宴法都可以在评论区留言，大家一起讨论一贺吵隐下。
科普：比特币是什么，“挖矿”是如何进行的？为何耗电量越来越大2021年中旬，剑桥大学的一项研究数据表明，因为比特币挖矿导致的耗电数已高达134.89太瓦时，如果把比特币挖矿比作一个国家，那么它在全球所有国家中的耗电排名高达第27位，相当于马来西亚全国一年的耗电总量。
比特币挖矿到底是怎么一回事？为什么它需要消耗这么多电力呢？
我们知道要获取比特币就需要“挖矿”，在现实生活中，挖矿要用到挖掘机，钻井机瞎神等大型设备；而在虚拟世界里，挖矿就是指使用磨兆亏电脑计算获取比特币。按理来说，电脑计算也不需要消耗这么多的电吧，为什么挖比特币就这么费电呢？
确实，在比猜盯特币刚刚被创造出来的时候，它的创始人中本聪仅仅使用了一台家庭电脑就开发出了50枚比特币，所消耗的电力自然不多。
但是，随着越来越多的人涌入比特币市场，其开采难度却越来越大了。这个和比特币的发行模式有关。那么，比特币是如何发行的呢？
首先，比特币矿场在诞生之初，它的储量就被限定死了，总共只有2100万枚，分布于各个矿区里面。最开始，矿工们每发现一个矿区，就会被奖励50枚比特币。但是每产生21万个“矿区”，奖励的比特币数量就会减半一次。
简单来说就是，当初我们挖一个比特币只要用一台电脑挖上一天就可以了，但是后来慢慢变成两台电脑两天，四台电脑四天。挖矿的难度成倍增加，需要消耗的电力自然也是成倍增加的。这个过程将一直持续到2140年，2100万枚比特币才会全部发行完成。如今自比特币诞生才仅仅过去了13年时间，就耗费了这么多电力，可想而知，未来的比特币市场将会是一个怎样的无底洞。
正是因为这样的机制，所以作为一个矿场主，要跑赢其他人，唯一能做的就是购进更多、运算速度更快的矿机，这样才能抢在别人前面挖到更多的比特币。
而作为初代矿机的家庭电脑显然已经无法满足挖矿的需求了，因而矿工们的生产工具也是不断革新，从一开始的CPU计算、进化成为GPU运算，再到产生专门的矿机运算。矿机搭载有专门的“挖矿晶元”，通常以燃烧显卡和芯片的方式运行。
这个过程中不仅有硬盘运作带来的电力消耗，在运作过程中产生的热能，也会导致整个矿场宕机（死机）。因此，这其中还包括电源风扇和机箱风扇消耗的电能。目前，仅仅是单台矿机的运作耗电量都在35度左右，一个矿场一天的电力消耗甚至可以满足普通人一辈子的用电需求。
那么，矿工们“辛辛苦苦”，耗费无数电力资源挖掘得来的比特币，究竟有怎样的价值呢？我们不妨看看比特币诞生的背景，2008年次贷危机全面爆发，美联储不得不启用宽松量化政策来应对接下来的危机。面对美元的不断加印，贬值成为了它的定数。
同年底，一位“屠龙少年”——中本聪，发布了一则白皮书，名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》，明确阐释了比特币的概念，他试图用电子货币来挑战美元的霸权。次年1月，在他的一手操办下，比特币的“创世区块”也由此诞生。
由于比特币在当时，知道的人很少，只在程序员群体中小范围流传，所以并不值多少钱。其中还流传着这么一个经典故事，某程序员通过挖矿，获得了1000枚比特币。于是，他用这些比特币买了两块披萨。
但是后来，由于比特币自带的反叛精神，它很快就在Geek圈（即，技术发烧友）获得了认可。在他们的拥护之下，比特币在整个世界范围内逐渐站稳了脚跟。甚至在暗网世界里，人们把它当作是虚拟世界里的“美元”，用来进行各种黑色产业的交易行为。
随着知名度和使用范围越来越广，价格也逐渐魔幻起来。一路突破了3000美元的大关。时间来到2020年，美联储再次“放水”，光是这一年发行的货币量就占到了美元总发行量的21%，比特币也迎来了它“币生”中的高光时刻，一举突破单价68000美元的大关。
但是，与中本聪的初始理念相悖，随着比特币拥趸数量的增加，它已经逐渐脱离了货币这个概念，甚至从劳动价值论来讲，比特币的价值只能被认定为“0”。首先，在比特币诞生之初，人类 社会 并不需要这样一个东西，它不是刚需。第二，矿工们掘金的过程，也无法通过劳动力衡量。总之，比特币诞生的13年来，它一直是游离于我们的商品流通体系之外。
一句话就是，比特币没什么实际价值，现在的高价不过是炒作出来的泡沫而已。
如果非要说比特币有价值，只可能是因为它拥有去中心化、匿名性、难以丢失等属性，致使它具备了人造数字资产的价值。一旦它回归初始属性——货币，面临的必将是被主流货币绞杀。所以，比特币最大的价值恐怕就是挖矿时浪费的电费和矿机的账单了吧！
去年中旬，央行发布公告，约谈了一众主流金融机构，重申了我国打击比特币在内的虚拟货币炒作行为。我国为什么一定要打击比特币炒作呢？
首先是消耗电力资源。 我们在前面说过，比特币市场的耗电量只会越来越多，而且是成倍增加，如果让它在国内泛滥，必然会压榨其他产业的电力，影响国内经济的发展。
实际上，比特币早已入侵我国，并且造成了极大的资源浪费。
据报道，在2021年5月以前，全球近7成的比特币矿场都在中国。矿场主们会在丰水期前往云贵川一带的水电站购买廉价电力。枯水期则会前往大西北，诸如内蒙古、新疆等煤炭相对便宜的地方购买火电。有人预测到2024年，中国比特币挖矿每年会消耗3.5个三峡大坝的年发电量。好在，经过我国的全力打压后，目前比特币矿区已经逐渐退出国内。
其次，比特币应用场景一般都是非法资金运作，它的匿名性成为了洗钱、毒品交易、诈骗所得等黑色产业天然的保护伞。 我国严厉打击扫黑除恶的风气，首先就得打击其中利益往来的工具，也就是斩断比特币的传播链条。
其三，也是最重要的一点，就是要捍卫我国货币主权。 现在世界范围内，经济局势动荡不安，比特币会增加国家甚至世界的金融风险。甚至这些小小的比特币，足以拥有让一个国家破产的能力。
比如，2021年9月，中美洲小国萨尔瓦多，因为钦定比特币为法定货币，在世界范围内，狠狠刷了一波存在感。可是今年以来，比特币的大熊市，却让萨尔瓦多亏损了上千万美元，
甚至有人说，它极有可能成为第一个因为“炒币”而破产的国家。
由此可见，无论是对于一个国家还是一个普通人来说，“炒币”的行为和赌博的性质没什么两样，它会腐蚀一个人的精神，消耗掉一个民族勤劳的美德。所以，我国坚决打击比特币绝对是明智之举。
挖“比特币”等非法“挖矿”行为可能涉嫌的罪名加密数字货币非法“挖矿”行为可能涉嫌的刑事犯罪
作者：李俊南 ，上海华勤基信（杭州）律师事务所负责人
近年来，比特币、莱特币、狗狗币等加密数字货币的火热行情吸引无数一夜暴富心态的人群积极参与，币安、火币、OKEx之类的网站迅速扩张拥有大量交易参与方，除了通过买卖途径，很多人也选择通过“挖矿”获得加密数字货币。在“挖矿”的过程中产生一系列行为，而其中部分行为可能涉嫌刑事犯罪。笔者认为，如果要辨析可能涉嫌刑事犯罪的行为，必须先就加密数字货币和“挖矿”行为的概念进行了解。
第一部分 关于加密数字货币和“挖矿”的概念和性质
一、加密数字货币的概念
口语化普遍使用“虚拟货币”或者“数字货币”来指称比特币、莱特币、USDT、狗狗币等，其实“虚拟货币”或者“数字货币”的范围比较广泛，泛指不受管制的、数字化的货币，包括我们日常所知道的腾讯Q币、盛大元宝等 游戏 币或置换网站内部增值服务等的网络专用币，也包括加密数字货币，笔者本文探讨的各种行为或情节特指加密数字货币。加密数字货币是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介或者商品，来源于开放式的算法导致没有固定的发行方或管理方，通过网络计算方法进行解密获得原始数字货币，因为算法解总量可控从而做到让数稿戚液字货币总量固定，交易过程获得网络中各个节点的认可从而导致交易行为的固定性或安全性。
加密数字货币与实物货币或者形式货币的数字化不同，《关于防范比特币风险的通知》[1]和《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》[2]明确其作为虚拟商品的性质，“不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不应且不能作为货币在市场上流通使用”。货币最初为不容易大量获取的物品，而后变为金属（尤其是金银），这些本身即有价值的物品被挑选出来赋予交换权，按照某一时间点特定的价值比例可以循环、普适地交换其他商品或服务。政府（包括其他具有公信力的主体）成立后发行法币，基于政府公信力和金银储量等基础进行许诺，赋予法币可以代替实物货币进行与商品或服务之间的交换。法币（比如人民币、美元、英镑等）是在主权信用、货币契约理论和金银储备等基础上而被赋予的代表一定可供交换价值的 社会 接受度。而 社会 之所以接受，是因为发行法币时，主权机构将会就该等份额的法币做出相应信用许诺，法币具有转化为真实实物价值的可能性。通常每个主权国家或区域只是用一种法币，由中央银行发行和控制，严格遵循“MPQV”的公式进行计算，避免发生严重背离市场的通货膨胀或紧缩。
加密数字货币背后并没有所谓的主权信用或价值支撑，是通过区块链技术保密和流通、计算机算法而获得的虚拟物。区块链是用分布式数据库识别、传播和记载信息的智能化对等网络。2009年比特币第一个区块被开发出来，有人称之为“创世区块”。用于加密数字货币的计算机算法，目的是生成一种虚拟标记，这个标记仔敏被设定的程序认为完成了程序要求的解或运算结果程度，基于运算结果给这个标记一定的数字货币值。这个值本身没有内在价值，是数学难题的解答，充其量可能对应的就是解法研发和所耗费的“矿机”购买价格、能耗价格等，而前者无法代表有价物，后者代表的只有消耗而没有创造。
二、“矿机”和“挖矿”
获得加密数字货币的初始方法就是运算，需要借助计算机（“矿机”）来完成复杂运算过程。“矿机”通过中央处理器芯片或者显卡参与数学计算，开展“挖矿”过程。如果能够计算出结果，那么被赋予一个或者几分之一个数字货币值。以比特币为例，“挖矿”就是找到一个随机数（Nonce）参与哈希运算Hash（BlockHeader），使得最后得到的哈希值符合难度要求。
“挖矿”过程涉及的参与方和设备材料包括矿工、矿机、矿机销售方、矿池管理方、区块确认和广播等。矿工可以简单地理解为参与“挖键物矿”的每个人或机构，矿池是为了避免单个矿工“挖矿”收益的不稳定性而聚合矿工后产生的集合，根据不同矿工的运算贡献对收益结果进行分配，区块确认和广播是通过区块链节点互相认可某一个矿机代表的矿工工作量证明，进行记账和通知其他节点。矿工的收益存储于有密钥的电子钱包中，可以查阅、使用和交易。“挖矿”的形式主要分为集中托管式和分布式，前者是矿工将矿机托管给某个矿池管理方，矿工支付电费和管理费，矿池管理方统一进行操作维护；后者是矿工自行管理矿机。
笔者认为单纯的“挖矿”行为在此前并未存在任何有关于涉嫌违法的法律规定，但2021年5月21日国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，根据会议精神，“坚决打击比特币挖矿和交易行为”，此后就虚拟货币非法“挖矿”行为应当会出台进一步的规定。
第二部分 非法“挖矿”行为涉及刑事犯罪的现状
一、笔者以“刑事案件”、“虚拟货币”、“挖矿”等关键词在中国裁判文书网中进行搜索，存在132篇文书。经过对案件文书的研判，笔者发现：
1.根据审判程序来看。 一审判决书占比81.81%；二审裁定书等占比16.67%；审判监督驳回申诉通知书等占比1.52%。
2.根据定罪罪名来看。 （1）一审定罪主要分布为：盗窃罪主要为盗窃公共电力资源，计算机系统相关犯罪主要为在他人计算机内植入木马外挂程序、利用工作职务便利使用可控制的计算机系统挖矿等，非法吸收公众存款罪、诈骗罪、集资诈骗罪和组织、领导传销活动罪除了与“挖矿”有关，还与加密数字货币的发行紧密相关，少量盗窃罪和其他类案件主要是与矿机买卖相关，或“挖矿”收益取得后被非法侵犯产生的其他犯罪行为。大量案件为单一罪名，少量案件数罪并罚。（2）二审定罪主要为组织、领导传销组织犯罪，占50%；控制、入侵、破坏计算机系统等计算机系统相关犯罪，占18.18%；其余各项罪名（抢劫罪、集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、盗窃罪等）占31.82%。基本所有案件均维持原判。
二、笔者另通过网络搜索发现：
2018年5月腾讯网报道[3]称，“西安市未央区检察院提前介入一起特大网络黑客盗窃虚拟货币案，并批捕该案三名嫌疑人。三名嫌疑人为专业化的网络技术人员，组织‘黑客联盟’非法侵入他人计算机系统并将计算机中的虚拟货币转移，涉案金额高达6亿元”。
2020年11月哈尔滨新闻网报道[4]称，黑龙江警方抓获28名犯罪嫌疑人，成功破获一起涉嫌以“哥伦布CAT虚拟货币”“挖矿”为噱头的特大网络传销案件，总价值近人民币3亿元。
2021年5月8日法制现场报道[5]称，武汉市洪山警方“宣布打掉一专为网络诈骗团伙开发APP的 科技 公司”，“晟昌 科技 ”接受委托定制开发一款名为联合众鑫的虚拟币平台，以USDT充值后，“宣称兑换联合众鑫独有币种ZBCT后，可在平台内购买矿机挖矿产生收益”，但矿机运营图片全部为网络图片，同时可以使用后台修改权限，“随意修改ZBCT价格及具体收益比率”。“晟昌 科技 ”公司“3年间开发了150余个涉及区块链、虚拟货币、电子钱包、网络商城等APP、小程序，几乎全部是网络金融诈骗、传销团伙所定制”[6]。
公布案例和网络报道表明，近年来与加密数字货币“挖矿”行为相关的违法犯罪活动非常猖獗，采取网络等方式，存在金额高、行为性质复杂、多角色参与、受害者群体遍布广等特征。
第三部分 就非法“挖矿”行为涉及刑事犯罪的一些思考
一、我国关于非法“挖矿”行为的态度
从2013年12月中国人民银行等五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》至2021年5月21日国务院金融稳定发展委员会第五十一次会议要求，都在宏观层面确认了加密数字货币在发行、交易过程中可能存在风险。因为加密数字货币去中心化不可管控的特性，被大量的犯罪活动所“青睐”。
2021年5月25日，内蒙古发展和改革委员会发布了《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》，发布之前已多次对虚拟货币“挖矿”和交易行为进行围追堵截。国家能源局四川监管办公室发布《关于召开虚拟货币“挖矿”有关情况调研座谈会的通知》。
二、从国际上而言
新加坡、韩国、日本等地均已出台了与虚拟货币相关的行业规范政策，比如在投资人门槛、交易所牌照、实名认证机制等方面均有所要求。印度则准备直接禁止民众交易及持有加密数字货币。各个国家和地区的大趋势也逐渐朝着管控方向归拢。
三、非法“挖矿”行为的非法性体现分析
单纯的个人购买或者租用矿机进行加密数字货币“挖矿”，并未有法律规定禁止，这是基于个人需要而获得虚拟商品的行为，需要被禁止的应当是带有非法属性的“挖矿”行为。
前文提及的案例表明，主要犯罪行为体现为：
1.技术型非法攫取
部分不法分子利用投资者购买矿机，或管理计算机，或其他便利条件，通过对计算机系统内植入木马病毒为自己“挖矿”，涉嫌 入侵、控制或破坏计算机系统犯罪 ,或盗取他人已经获得的加密数字货币 涉嫌盗窃罪 。
2.盗取电力资源
部分不法分子通过私设电缆、增设微电脑控制器等手段盗窃电能用于“挖矿”，已经成为了部分地区的多发性案件。盗电行为不仅仅直接通过秘密手段非法使用和侵犯了公共资源和他人合法权益，同时可能会因线路漏电引起火灾、影响节能减排政策下的区域供电安排和平衡、影响区域性阶梯用电的电价，应予以打击。
3.引发 非法吸收公众存款罪，诈骗罪 或 组织、领导传销活动罪 等涉众
（1）A宣称可以销售（含销售后托管）或租赁矿机进行“挖矿”， A向 社会 公众宣称，矿机具有强大的算力（衡量矿机销售价格或租赁费用多以算力或配置为主要标准之一），称可以每月获得一定的加密数字货币收益回报。如果回报是维持在一定的固定标准时，则A就有可能 涉嫌非法吸收公众存款罪 。
（2）A宣称其矿机存在一定标准的算力，但实际未达到该等运算效率，甚至矿机并不实际存在，A收受投资人支付的购买款和租赁费，就 涉嫌诈骗罪、合同诈骗罪 或 集资诈骗罪 。
（3）A通过三级以上代理渠道推广“挖矿”业务，要求各级代理必须先购买或承租一定数量的矿机，可以介绍他人参与购买或承租矿机“挖矿”的行为，可以获得浮动收益。也就是说，代理通过购买或承租一定数量的矿机获得入会资格，再通过拉人头等方式拿到另外的利润分配，形成三级或以上组织架构，A将 涉嫌组织、领导传销活动罪 。
四、再进一步思考
1.A没有矿机或矿机根本不符合其宣称的性能，向投资人销售的同时约定托管，或进行租赁时以虚假信息表现存在矿机、以各种借口阻止投资人现场查看或查看虚假场所，但是A与投资人约定退出机制并按月交付投资收益，在市场上购买加密数字货币宣称“挖矿所得”给予投资人、赚取利差的行为，是否涉嫌犯罪？笔者认为A的行为属于诈骗行为，究其本质都是采用了虚构事实或者隐瞒真相的行为，使投资人误以为A有符合宣传的矿机、可以带来符合预期的收益，才支付的购买价款或租赁费用。
2.A自己发行了一种加密数字货币，自行定价，宣称租赁A的矿机可以“挖矿”获得该加密数字货币，实际上并没有矿机供投资人使用，仅仅是根据投资人的投入金额，向投资人固定地发放加密数字货币。A通过程序设定“挖矿”所得数量，甚至将该加密数字货币与主流加密数字货币的兑换价格无限调整，是否涉嫌犯罪？笔者认为，A的行为仍然是诈骗行为，该加密数字货币可能仅仅在A控制网络节点中做闭环运作，通过一系列的包装，利用投资人的回报期待，以无价值的数字化产物置换法币（也可能现要求投资人以法币购买主流加密数字货币，再以主流加密数字货币进行投资，增加手段的隐蔽性），实际上还是非法占有受害人财产。
3.A发行了加密数字货币，投资人租赁矿机参与“挖矿”的目的不在于看好该加密数字货币的升值空间，而在于该加密数字货币与主流加密数字货币的恒定兑换比例。投资人以其获得的黑色或灰色收入购买该加密数字货币，在闭环系统里兑换为主流加密数字货币，通过买卖获得法币资产。涉及犯罪所得的非法收入通过“挖矿”洗白。A的行为根据其故意程度、参与上游犯罪程度，可能涉嫌上游犯罪的共犯、帮助网络信息犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、洗钱罪等。
综上所述，大量人群为了高回报期待参与“挖矿”行为，在不法分子的引诱、欺骗下，或在自身利益驱动下可能发生违法犯罪的行为，涉案的罪名种类繁多，行为手段也日趋复杂化、隐蔽化、涉众化，需要加强监管，避免加密数字货币的热潮给犯罪活动提供温床。
山东对虚拟货币“挖矿”用电执行差别电价，这是为什么？其实，早在2021年9月的时候，中国就针对虚拟货币“挖矿”的事情进行了监管行动，而随后，各省市、自治区也相继开展了相关的专项整治行动，此次山东省对虚拟货币“挖矿”用电执行差别电价，其目的就是为了遏制“挖矿”行为，让这些“矿场”能够主动退出中国。
从山东省公布的消息上看，为了深入推进节能减排工作，根据相关的法律法规及政策，对虚拟货币“挖矿”用电执行差别电价，加价标准为每千瓦时2元（含税），从工作流程上看，就是要核实“挖矿”用户名单，然后再进行调价处理，从这点上看，民众选择进行虚拟货币”挖矿“虽然不会被取缔，但是从某种程度上说，用电成本增加了，而”挖矿“的主要成本除了显卡外，就是电费了，以前没有打击虚拟币的时候，大型”矿场“成本是冬天火电3毛多一度，夏天水电的成本更便宜，而当电费加价1-2元时，那么挖虚拟货币必然是眼中亏损的。
根据一项网上的数据表明，目前比特币和比特币现金每年消耗的电力是瑞士和捷克共和国整个国家消耗的电力还要多，可见虚拟货币”挖矿“行为十分的不环保，对环境也会造成极大的伤害。
当前，随着中国培改尺对虚拟货币”挖矿“的打压，越来越多配高的”矿场“逐渐向海外市场投放，去寻找更为便宜的电力地区，因为可再生能源能够来更低的挖矿成本。
从此次的事件上看，国家已经对虚拟货币“挖矿”行为进行了严格把控，对于那些还执着于“挖矿”赚钱的“矿主”，相关部门利用提高电价的方式，迫使他们早日放弃“挖矿”歼纳行为，究根究底，其目的还是在保护环境。
解读关于《打击比特币挖矿和交易行为》政策昨天3月21日晚上10点许，国务院金融发展委员会研究部署下一阶段的金融领域的重点工作，很多朋友让我解读一下，其实很多人关注的是第二条，要坚决防控金融风险，打击比闭斗李特币挖矿和交易行为，坚决防范个人风险向 社会 领域转移。大家也在问我怎么看这个事。
如果说让我来看这个事情，这一条当然是比较重点的工作，但是他作为整体的一部分，不可能单独存在，这是其一
其二这种报告的每一个字都有来历的，有缘由的，不能单看一条叫整体报告，那么要看这个报告首先要想一想这个报告的目的，这是很重要的，因为知道了他的目的就知道她之后出的细则，还有这些细则落地轿迟的力度。
那么你要想知道这份报告的目的呢，你就需要了解一下它产生的原因，也就是他为什么要出这个报告或者当前的背景是啥
那么我们看一下当前的背景，那么第一个背景是已经进行了很多轮的放水，而且包括美联储也好还有欧洲中央银行、日本银行等世界主要经济体都没有明确量化宽松政策退出的时间，也就是说现在国际通胀很严重，而且这种通胀还会继续，，因为放水有可能没结束。那么这种情况下一定会给我们带来一些输入性通胀。啥意思呢？就是美元印多了，这钱会跑到我们国家买买，这也就是美元收购全世界的一个整体的套路。
第二个就是我们的经济抗风险能力一直很强，因为美元进出有管制，但是现在存在一个漏洞就是美元可以通过买卖比特币来侵入到我们国家来买卖各种资产，而且之后也可以通过出售比特币的方式换成其他国家的货币把美元抽走
那么第三点受到国际大宗商品价格飞涨的影响，国内的各种生产材料也在价格上涨，那么这就给很多实体销肢企业带来比较大的一个压力，因为成本上升了，而且缺钱没钱融资也比较难，那么主要是这三个大的一个环境。
所以我觉得这个工作部署的核心要素有两条。第一条，就是要解决实体经济存在这种压力，也就是说我们可能会放水，那第二条，可能会容许人民币升值，有可能会逐渐放开汇率，当然这是我个人的理解。
我们通过会议要求的原文来验证一下，看这样理解对不对。
首先这个要求的第一句话就是开宗明义
你看这段话，很明白，大的环境就是流动性退潮，消费抑制原材料上涨，各种实体企业市场经营遇到很多挑战。那么我们怎么做呢，先看后一句，利用多种货币政策工具保持流动合理充裕，也就是说流动性不够需要放点水，合理充裕就是咱方式也别放多了，这也就是说稳字当头的一个意思。而且你放水一次别放的太多，结果你觉得多了一下就猛收回来，那就成急转弯了，他说不要急转弯嘛，所以呢我猜可能会分阶段分批次的进行放水。
那么他说科学精准实施宏宽调度啥意思呢，也就是说咱放水是救实体企业的，不是要让水流到股市，楼市、币市的，流通到那些地方你就增加了整个系统的金融风险
那么接下来具体第三条就是对这个总纲具体的一些要求和解释。
第一点是进一步服务好实体经济，稳健的货币政策要灵活精准合理适度，继续实施直达实体经济的 ，增强微观主体活力，大力支持普惠小微乡村振业制造业 科技 创新和绿色转型发展。这句话说得很清楚，放水要放到哪些实体经济说的就是中小微企业也好，创新性也好，执照业也好。而且前段时间有个货币政策很有意思，他叫精准滴灌，啥叫滴灌呢？就是要把水一滴一滴直达这些实体经济，不能流到其他地方。
那么我们来看下第二点，坚决防控金融风险，坚持底线思维，加强金融风险全方位的扫描预警，推动中小企业、机构化险，着力降低信用风险，加强平台企业金融活动监管。打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向 社会 风险传递。要维护股债汇市场稳定，严厉打击证券违法行为，严惩金融违法犯罪活动，要严密防范外部风险冲击，有效应对输入性通胀，加强预期管理，加强市场监督，做好应对预案和政策储备，主要啥意思呢？其实就是把当前遇到很多困难，由于疫情影响，实体经济不咋地，把钱都跑到虚拟经济上去了 ，而且泡沫越吹越大，泡沫一吹破，就会带来系统性的金融风险也就是说你自己投资那属于个人的风险，结果投资都是垃圾东西，泡沫越吹越大，一破可能会影响其他方面，就变成了 社会 领域的风险。另外国外放水一下停不下来，国内有可能也会放水。那么美元就会过来收割，通过比特币买卖把美元提走，可能会留下一地鸡毛，这也是一个问题点。
第三个点呢，叶飞事件还在发酵，股市可能会产生一系列不可控的风险，所以一方面要想办法把钱从虚拟经济往实体经济赶，第二方面放在新的水由实体经济再流到虚拟经济，增加新的风险。这段话主要意思是继续深化改革开放，进一步推进利率和汇率市场化改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定，加快资本市场改革，推动债券市场高质量发展，深化进入机构改革回归本源坚守定位，遵循绿色理念。开展投融资行为，继续扩大高水平的金融开放。
这第三点其实要说的就是汇率要逐步开放，因为他说保持人民币汇率在合理，均衡水平上的基本问题，遵循绿色理念开展融资活动，继续扩大高水平的金融开放，说的意思就是金融改革开放还会继续坚持下去，不会收手。而且人家做投资和融资也是鼓励和支持的。
但是你需要是绿色的，还是绿色的，你要对整个经济体系是无害的，不能又耗能又耗电又没啥价值。
那么整个工作要求就解读完了，那么怎么看待市场的变化呢？
我觉得有几点要注意：
第一：比特币可能会成为美元侵入和收割中国实体经济的工具，必须要严格管控，而且马上要到了用电的高峰期，各省都有比较大的用电缺口，所以像比特币这种高能耗的挖矿将会被严厉打击。
第二：各大银行各大金融机构各大平台都可能回出详细的政策、落实支持中小微企业这些实体经济，同时要抑制虚拟经济的发展，以应对接下来的输入型通胀，分阶段放水、汇率放松等行为。
第三：随着 各种政策的出台，市场情绪可能会被进一步的打压，不过当所有政策落地之后，可能还会有部分水到处乱流。当然整体还是要看美国下半年的是否放水成功。
以上的各种分析仅仅是我的一些瞎猜。
山东比特币挖矿政策解读的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于山东矿机 比特币、山东比特币挖矿政策解读的信息别忘了在本站进行查找喔。
我们选择来炒币，就是为了更快的赚钱。然而，不管在什么交易市场，都是非常残酷的，永远是七成以上的散户会亏损。很多人往往只想到币市赚钱非常快，很多人快速暴富，却忽悠了还有大量的币市新人、韭菜，亏的亏、套的套，伤亡惨重。
进入币市新手只有快速学会炒币，才能赚钱。否则只靠自己的“运气”或者道听途说的“小道消息”来炒币，结局都不会太美妙。
欢迎大家来一起交流，互相学习!
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“交易了四笔，银行卡被冻结了三次，最后一次选择了支付宝，结果也因为被系统判定交易异常，支付宝又被冻结。”
买了却不敢卖、获利却难以变成现实财富，在比特币价格屡创历史新高之时，类似的遭遇如阴云一般，笼罩在每一位炒币玩家头上。
自诞生以来，尽管价格时常巨幅波动，但比特币已成为知名的另类资产被越来越多人熟知并交易，价格节节攀升。硬币的另一面，比特币的半匿名性，成为某些犯罪分子隐藏身份、转移资金、逃避外汇管制的温床。尤其在2017年以来，包括中国在内的多个国家斩断以法币购买比特币等数字资产途径以来，多种1:1锚定美元的稳定币如USDT、USDC，成为币圈基础工具，为以上行为提供了更加便捷和无风险的通道。
2020年以来，随着公安部、央行等多部门联手打击治理跨境赌*资金链行动，借助比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移的行为，被监管更加密切的关注。一旦在某些非法资金的传播链条中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币，或被银行判定为异常交易后，即会触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。更有甚者，会被公安部门指令要求配合调查，解释资金来龙去脉。
冻卡潮席卷之下，尽管年底币价节节攀升，但圈内却风声鹤唳，OTC商家人人自危。一位资深玩家对腾讯新闻《潜望》诉苦称，自己从3月份比特币价格低点开始大胆买入，随后又押中一些DeFi概念资产，今年赚了一千多万，但身边朋友普遍被冻卡的经历，让他不敢轻易尝试变现，只好换成稳定币在交易所放着。
“前几年币圈人没有这么杂，所以KYC比较好做，但是这两年鱼龙混杂，有一些诈骗、涉赌甚至涉毒的资金，通过各种伪装想利用虚拟币洗出去，稍有不慎就会中招。”一位专做虚拟资产场外交易的OTC商家对腾讯新闻《潜望》描述，尽管这部分资金占很小很小的比例，但一旦涉及，整个资金传播链条的上下游都会被牵连，导致冻卡甚至更严重的后果。
腾讯新闻《潜望》从接近监管人士处获悉，央行与外汇局对前述风险早已有完善的监管办法，也有专门的司局直接负责，“例如类稳定币Libra发布白皮书的当天，我们就请他们就其中风险来进行了解释。”在反洗钱和打击跨境赌*资金流动监管力度日益加码的趋势下，未来对币圈的灰色行为打击力度只会更严。
这也意味着，冻卡潮可能仅仅只是开始。“合规是未来的唯一出路。”一家头部交易所联合创始人对腾讯新闻《潜望》表示，交易所需要在源头做好把关，对OTC商户准入资质进行更严格的审核。
稳定币成洗钱绝佳载体
自2009年诞生以来，比特币因其数量有限、去中心化、半匿名性等特点在近几年迅速风靡全球，吸引了众多关注的目光。
但这些特征，也导致比特币被少数犯罪分子用以各类灰色地带。而通过比特币来绕过央行外汇管制，将资本转移出境，亦成为其用途之一。
一个极端案例是，在2015年A股股市异常波动期间，通过高频交易获利20多亿元的贸易公司伊世顿，谋求通过比特币来转移巨量资金。
腾讯新闻《潜望》获悉，伊世顿彼时找到了比特币中国这一交易平台，但比特币中国相关人士透露，伊世顿没有通过相应的实名制验证，且交易数额巨大，这一行为引起平台的警觉，从而拒绝了伊世顿交易请求。
但比特币价格波动幅度较大、交易速度缓慢等缺点，不能为洗钱行为提供足够的安全垫。随着虚拟资产市场发展，让法币和虚拟资产连接起来的稳定币，因为在波动剧烈的虚拟资产市场提供保值属性，在成为币圈的基础货币之外，也被犯罪分子看上，成为更高效率、更加安全的洗钱载体。
其中，USDT(中文名为“泰达币”)为市场占有率最高的稳定币，当前总市值已超过190亿美元。该稳定币由Tether公司推出，1USDT等值1美元，用户可以使用USDT与USD进行1:1兑换，同时Tether公司声称遵守1：1的准备金保证，即每发行1个USDT代币，其银行账户就会有1美元的资金保障。
对于稳定币带来的风险，国内监管早有警觉。央行数字货币研究所所长穆长春多次表示，全球性稳定币对公共政策和监管形成了诸多风险，比如法律确定性、治理、反洗钱、反恐融资、反大规模杀伤武器监管、支付系统安全、市场稳健、个人隐私与信息保护、消费者与投资者保护、缴税合规等挑战，并很有可能导致地下经济通道完全打开，成为非法交易的工具。
国际反洗钱权威组织金融行动特别工作组(FATF)报告也指出，稳定币会导致虚拟资产生态系统发生变化，并造成较大的洗钱和恐怖分子融资风险。
“阿猫阿狗都进来了”
由虚拟资产特别是稳定币引发的洗钱风险，正是让整个币圈陷入冻卡潮的根本原因。
一位虚拟资产钱包创始人告诉腾讯新闻《潜望》，“这两年最大的问题是阿猫阿狗都进币圈了，不能沾上这些人。”另一位从事OTC多年的商家诉苦，最初做这一行的时候，对客户的审核最多是防范电信诈骗资金，但因为境外博彩、杀猪盘的兴起，这些“阿猫阿狗”后面都是涉赌甚至涉毒的钱，想要通过场外交易，达到资金跨境转移或者洗钱的目的。
“稍有不慎，就有37天套餐等着你，甚至直接入刑。”这位商家描述，一位同行因为执行KYC不彻底，被当作涉赌资金中介，配合公安部门调查37天证明自己不知情才被放出来，在他那里进行买卖的炒币玩家银行卡也都被冻结。
在9月举办的一场会议上，公安部国际合作局局长廖进荣介绍了打击治理跨境赌*犯罪情况。他透露，据初步统计，每年自境内流出涉赌资金超一万亿，在当前经济下行压力加大的背景下，不断加剧经济金融安全风险。从犯罪形态来看，部分涉赌团伙利用虚拟币收集转移赌资，甚至在缅甸部分地区以投资为由，行网络赌*之实。这类新型通道不可冻结，匿名难以溯源，给打击工作带来了很大的挑战。
央行在10月曾披露，人民银行惠州市中心支行协助当地警方破获一起利用虚拟币泰达币(USDT)的跨境网络赌*案件。抓获犯罪嫌疑人77人，打掉赌*网站3个，涉案金额近1.2亿元。此案不仅在银行账户内流转，还涉及虚拟货币，并通过多次洗白，资金走向极为隐蔽。
“我们现在尝试纯净交易，简单来说就是经手的每一笔钱和每一笔币都得单独审，但这只是一个理想，如果每一笔流水都要审核，基本上已经把99%的用户阻拦在外了。”前述虚拟资产钱包创始人表示，在监管趋严态势下，OTC商家越来越不好做。
为避免银行卡被冻，炒币玩家内部总结出不少经验，例如不要用工资卡、常用卡进行买卖，如果一旦被冻结房贷车贷都会断掉，征信也会出问题，也不要用大型银行的卡，因为风控更加严格。
类似的经验还有资金流水要过夜，更高阶的做法是买卖通过不同的银行卡，卖币所得资金立刻买成理财产品，然后再提现。
打击力度只会更严
但不管商家和玩家如何规避，受制于虚拟币的灰色身份，以及与不法资金难以断绝的联系，冻卡潮或将只是一个开始。
接近央行的监管人士对腾讯新闻《潜望》表示，目前的监管思路依然是“一切按照七部委的通知办理”。2017年，央行等七部委公告称，严禁“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。
对于跨境赌*资金链的打击也一直处于高压态势。央行副行长范一飞近期指出，斩断跨境赌*资金链是坚决打赢防范化解重大金融风险攻坚战的重要任务。要高度警觉、准确把握打击治理跨境赌*金融监管工作面临的困难与挑战，继续加强调查研究，摸清摸透跨境赌*资金流转作案手法，准确把握涉赌资金链实际情况，及时有效调整防控治理战略战术，有的放矢、有效阻击。
范一飞强调，要强化统筹协调，做好信息共享，充分调动基层分支机构的力量。同时，强化主体责任，继续按照“谁开户(卡)谁负责”“谁的用户(商户)谁负责”“谁的合作客户谁负责”原则，严肃问责持牌支付服务主体责任。此外，有针对性地加强客户身份识别、大额和可疑交易报告、账户取现身份验证等风险防控工作。
外汇局相关负责人也表示，当前打击整治跨境赌*工作面临的形势依然非常严峻和复杂，将保持对跨境赌*资金非法转移的高压打击态势，配合公安机关，持续严厉打击地下钱庄，坚决斩断涉赌资金非法汇兑和流通渠道，依法查处为跨境赌资违法违规提供支付结算服务的银行和支付机构。
高压态势之下，笼罩在炒币玩家头上的阴影难以散去。一位圈内人士预测，参与炒币的玩家，近一两年中可能都会经历人生中的第一次被冻卡。
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